又一家理财公司出事了,重庆亚盟陷数亿兑付危机

摘要:民间理财公司的风险仍在不断暴露。
周末,一则上海晋兴资产管理有限公司(下称晋兴资产)面临流动性问题的消息在网上传开。
6月20日,21世纪经济报道记者实地走访了晋兴资产、上海市公安局经侦总队等地,获悉晋兴资产发生兑付危机,已停止营业,尚未兑付投资…

重庆当地经侦专案组成员在回答投资者时表述:“亚盟的资产已经冻结,现在处于资产清查阶段,法定代表人白彬已经被涪陵经侦取保候审。这家公司筹集资金对外借贷,难以回收后,运作了”卡卡易”、”7天存”等产品,来兑付前期利息,”庞氏骗局”最终破灭。”

  民间理财公司的风险仍在不断暴露。

本报记者 闫沁波 重庆报道

  周末,一则“上海晋兴资产管理有限公司(下称‘晋兴资产’)面临流动性问题”的消息在网上传开。

近期,21世纪经济报道记者接到多位投资者爆料,一家名为亚盟资本管理集团的企业,旗下多款产品出现兑付困难。

  6月20日,21世纪经济报道记者实地走访了晋兴资产、上海市公安局经侦总队等地,获悉晋兴资产发生兑付危机,已停止营业,尚未兑付投资人有2000余人,未兑付金额约人民币4亿余元。

21世纪经济报道记者调查后发现,上海亚盟资产管理公司成立于2007年11月,注册资本为3000万,第一大股东为重庆亚盟产业集团公司基层联合工会委员会,持股比例76%。据重庆当地经侦专案组透露,其法定代表人白彬目前的状态为“取保候审”。

  目前,已有部分晋兴资产投资人前往上海市公安局经侦总队报案,一位警方工作人员回复称,经侦已经立案。

这家开业9年的投资公司,业务涉及重庆、上海、北京等地。据投资者表述,其主要客群在重庆地区,仅重庆地区涉及的投资者本金就达数亿,由于债权登记还在进行过程中,上述数据无法核实。

  晋兴资产官网称,其拥有私募基金管理人资格,致力于投资Pre-IPO股权、二级市场、上市公司定增计划、债券及权证、海外并购等,注册资本金1亿元人民币,从业人员100人。

重庆当地经侦专案组成员在回答投资者时如此表述:这家公司筹集资金对外借贷,难以回收后,运作了“卡卡易”、“7天存”等产品,来兑付前期利息,“庞氏骗局”最终破灭。

  21世纪经济报道记者查阅中国基金业协会网站后发现,晋兴资产确实获得私募基金管理人资质,登记时间为2015年3月11日,不过目前没有正在管理的私募基金。

持续9年的“放水”生意

  实际控制人划转资金

21世纪经济报道记者在位于重庆市南滨路的投资人信息登记点看到,前来进行债权登记的大部分为中老年投资者。其中一位投资人李女士表述,其退休后在一次端午节前夕的包粽子活动中认识亚盟销售人员,销售人员介绍亚盟的理财产品收益颇高,李女士于2015年7月投入2万元资金,并在3个月后顺利拿到利息,在没有取回本金的情况下追加投入至30万。

  晋兴资产所在的环贸广场大厦提供的一份通告显示,本大厦业主已于2016年6月16日终止与晋兴资产的租赁合同,该公司已停止营业,并建议投资人前往上海市公安局经侦总队报案。

2015年11月左右,亚盟开始出现收益兑付困难。

  一位晋兴资产投资人告诉21世纪经济报道记者,从上周开始出现兑付困难,未能兑付到期资金。

21世纪经济报道记者获得的“七天存”借款合同显示,投资者与乙方上海恒沐投资管理合伙企业,和丙方上海汇盟网络科技有限公司签订借款协议,年化收益10%左右,投资期限从3个月到半年不等。

  网传一份上海市公安局案(事)件接报回执单(接报日期2016年6月16日,接报部门上海市公安局经侦总队指挥处)显示:“来访人晋兴公司财务、法定代表人、销售总管等3人来我经侦总队自称其公司实际控制人王冕将公司资金划转后逃逸。故到公安机关报案。”

其中乙方为借款人同时也是亚盟关联方,丙方为亚盟旗下P2P平台。即投资者将资金通过亚盟旗下的P2P平台,资金作为LP进入有限合伙企业,再由上海恒沐投资管理合伙企业对外投资。

  接报回执单还称:“2014年8月,晋兴公司注册成立后王冕以总裁的名义实际控制公司的经营、管理权,在经营资产管理及理财产品中,于2015年初开始,王冕将公司的资金逐渐划转至其控制的其他公司及个人账户。合计资金约人民币1.5亿元,造成公司资金断链,资产投资管理无法经营,理财产品无法兑付。目前,尚未兑付投资人有2000余人,未兑付金额达人民币4亿余元。”

上述合同写明:上海恒沐投资管理合伙企业以其持有的大额金融资产作为质押物,质押率不超过80%。但并未写明质押物的具体类型,投资者也表示并未见到质押物。

  21世纪经济报道记者在走访上海市公安局经侦总队时,将网传回执单图片拿给工作人员求证,工作人员表示“有这回事”。

2013年7月,重庆市5家公司因涉嫌非法集资或非法从事金融业务而被相关部门查处。其中一家公司被予以注销,其余4家公司被要求逐笔清退所有债权债务,共计4.86亿元。

  21世纪经济报道记者从晋兴资产投资人处获得一份“链融通债权转让服务协议”显示:链融通债权转让服务是晋兴资产(丙方)为债权出让人(乙方,即借款企业)和债权受让人(甲方,即投资人)双方提供的中介服务。具体来说,指乙方和丙方合作,将优质债权转让给甲方的业务,转让的标的债权由乙方提供,丙方向甲方提供债权筛选、财务咨询、资金划转、流动性支持等中介服务。债权出让人包括广州某物流贸易公司、深圳某创科投资公司等。截至发稿,记者尚未联系上这两家公司证实其是否为借款人。

这5家公司其中即有重庆亚盟资本管理集团有限公司。

  上述晋兴资产投资人告诉21世纪经济报道记者,晋兴资产销售产品采取了较为吸引人的策略,比如投资上述物流贸易公司项目(金额30万元、期限3个月),除了预期年化利率有10%以外,还会奖励30克黄金;投资上述创科投资公司项目(金额20万、期限6个月),除了获得8%的预期年化收益率以外,还会奖励20克黄金、500元现金。21世纪经济报道记者了解到,额外奖励的黄金是由晋兴公司提供,非借款方提供。

“白彬当时想办法兑付了相关债权,在业务上也没有撤离重庆,后来又发展起来。”重庆当地金融界人士表示。

  公司账面资金仅400万

截止到2015年11月发生兑付困难前,亚盟在重庆设立了江北、合川、渝北、北碚、南坪、南岸等多家门店,销售亚盟的相关理财产品。

  21世纪经济报道记者20日在上海市公安局经侦总队看到,部分晋兴资产投资人正在报案。一位负责接待的警方工作人员回复称,经侦已经立案。

工商资料显示,上海亚盟资产管理公司成立于2007年11月,并没有“重庆亚盟”这家公司,上海亚盟通过上海首盟投资管理有限公司运营重庆、上海、北京、沈阳等地的亚盟理财中心。工商登记中的经营范围上,上海亚盟和上海首盟均无投资咨询、财务咨询公司,并无销售或代销理财产品的权限。同时上海亚盟还通过其控股的各类公司进行对外投资。

  现场一位晋兴资产投资人向21世纪经济报道记者提供的一份晋兴资产兑付公告(日期:6月18日)显示:现在公司成立危机处理小组,正在抓紧核查公司财务数据,梳理债权清单和客户投资人清单;目前在财务数据还没有完全核查清楚的情况下,可以确定的债权有包括上述创科投资公司的5000万元整、以及自然人缪先瑞个人借款累计1600万元整、公司账面现金424万元整,公司正在抓紧对接要回外部债权和借款。

重庆当地经侦专案组成员在回答投资者时表述:“亚盟的资产已经冻结,现在处于资产清查阶段,法定代表人白彬已经被涪陵经侦取保候审。”

  一位晋兴资产员工发给上述投资人的信息显示,晋兴资产有两位实际控制人,分别为王冕和上海缪氏企业集团董事长缪先瑞,各占一半股份。

兑付方案有待检验

  但上述说法并未得到证实。截至发稿,缪先瑞手机一直无人接听。工商登记信息显示,晋兴资产的法定代表人为严爱民,注册资本1亿元,股东为自然人严爱民和赵晶,各出资5000万元,经营范围包括资产管理、投资管理、事业投资等。

在投资人信息登记点,留守的亚盟人员表示,该公司员工均已离职,留守的目的是索要工资。

让更多人知道事件的真相,把本文分享给好友:

据上述专案组人士透露,经侦在冻结亚盟账户后发现,其账户并无资金。至于钱的去向,亚盟是自融还是投向了企业仍需进一步调查。

更多

有投资人表示,亚盟将大笔资金投向了一家名为成都天友旅游集团的公司,成都天友用以开发位于四川绵阳境内的白马王朗景区。

在2015年年末,一次亚盟相关人士的沟通会上,有投资者提出质疑:白马王朗景区正在建设中,只有大量资金投入没有产出,到期怎样兑现投资人的本金和利息?

白彬回应:“没有产出并不代表没有价值,通过引入新的旅游产业基金来退出,这个优质资源是非常稀缺的,否则当年刘汉不会拿在手上。”

成都天友的上述项目接受自刘汉,而项目资金的期限错配成为压垮亚盟的“稻草”。

在多次沟通协调后,亚盟向投资者提供了三种兑付方案。其一,投资者同意进行12+6个月的展期,由亚盟及其关联公司逐步兑付;其二,在扣除前期收益后,以剩余的投资款认购重庆一游乐场周边商铺,商铺折价9折;其三,同意亚盟将债权转让给成都天友公司,由天友公司进行偿还。

以方案一为例,相关协议显示:白彬将对相关债务进行担保,投资者的剩余本金和剩余收益,都将在协议签署后的18个月内支付完毕,每4个月支付一次。

除了白彬个人的担保,亚盟还用其名下的股权项目约4.5亿来提供质押。质押资产为成都天友旗下的龙门阵投资开发公司所持有的魔幻山游乐场和周边商铺。

但21世纪经济报道记者注意到,重庆龙门阵投资开发公司在2015年1月,已经有1155万的民间借贷逾期,已被法院纳入失信名单当中。

有重庆当地金融界人士表示:“龙门阵的实际负债情况将决定上述担保的实际效力。”

重庆经侦的相关人士表示:“会尽量帮投资者挽回损失。亚盟公司是否会被清盘,需根据挽损的进展而定。”

发表评论

电子邮件地址不会被公开。 必填项已用*标注